Derecho sucesorio

La planificación patrimonial implica la preparación de tareas que sirvan para gestionar el patrimonio de una persona en caso de incapacidad o fallecimiento. Es importante porque garantiza que sus bienes se distribuyan de acuerdo con sus deseos, minimiza los impuestos y mantiene a sus seres queridos, evitando potencialmente disputas familiares y complicaciones legales.

Entre los documentos clave de la planificación patrimonial se incluyen el testamento, los fideicomisos (si procede), el poder notarial, las instrucciones para la atención sanitaria (o testamento vital) y la designación de beneficiarios. Cada uno de ellos tiene una finalidad distinta, desde la distribución de bienes hasta la especificación de sus deseos de tratamiento médico en caso de que no pueda comunicarse.

La legalización de un testamento es un proceso legal que tiene lugar tras el fallecimiento de una persona y que implica la verificación del testamento del difunto, el inventario de sus bienes, el pago de deudas e impuestos y la distribución del resto del patrimonio entre los herederos legítimos. Es necesario cuando una persona fallece con bienes a su nombre únicamente, aunque algunos bienes pueden eludir la sucesión mediante una planificación adecuada.

Sí, hay varias estrategias que pueden ayudar a evitar la legalización de un testamento, como la tenencia conjunta de sus bienes, la designación de beneficiarios en cuentas (como cuentas de jubilación y pólizas de seguro de vida) y la creación de un fideicomiso testamentario en el que usted transfiere activos para que sean gestionados en su beneficio durante su vida y en beneficio de sus herederos tras su fallecimiento.

Un fideicomiso testamentario es un documento legal que coloca sus activos en un fideicomiso para su beneficio durante su vida y luego los transfiere a los beneficiarios designados después de su muerte, evitando la legalización. Un testamento es un documento en el que se especifica cómo desea que se distribuyan sus bienes tras su fallecimiento y que puede ser testamentario. Los fideicomisos ofrecen privacidad y pueden ser más eficaces, pero los testamentos son esenciales para nombrar tutores de los hijos menores.

Si fallece sin testamento (intestado), sus bienes se distribuirán de acuerdo con las leyes de sucesión intestada de su estado. Esto significa que sus parientes más cercanos heredarán sus bienes, pero la distribución puede no coincidir con sus deseos, por lo que es crucial tener un testamento.

Debe revisar y posiblemente actualizar su plan sucesorio después de acontecimientos vitales importantes como el matrimonio, el divorcio, el nacimiento de un hijo, cambios significativos en su situación financiera o cambios en la legislación sucesoria. Revisar su plan de sucesión cada tres o cinco años es una buena práctica.

Un poder notarial es un documento legal por el que se otorga a alguien de su confianza la gestión de sus asuntos en caso de que usted quede incapacitado. Esto puede incluir la gestión de sus finanzas, la toma de decisiones sanitarias u otras decisiones legales en su nombre. Es esencial para garantizar que sus asuntos puedan gestionarse de acuerdo con sus deseos, aunque no pueda comunicarlos.